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每位孩子永遠是父母心中最重要的寶貝,如何準備子女教育基金,乃至於全面性的理財規畫,應透過專家提供專業協助。玉山銀行針三重 海鮮吃到飽對財富管理會員家中未滿20歲的小朋友,提供專屬「玉約幸福親子帳戶」,可設定專屬週期性轉帳功能,由父母約定帳戶定期轉出資金至小朋友帳戶,透過規律儲蓄、定期投資及保險規畫,善用每年贈與額度,完成資產傳承。

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玉山銀行建議家長為子女理財時可參考以下3種理財方式:首先,可以規畫定期(不)定額投資基金,選擇平衡型或債券型基金,此類基金波動性相對較低,可兼顧獲益與市場風險。其次,可考慮分期繳儲蓄型保險,透過定期繳交保費,除為子女增加壽險保障外,還可同時達成中、長期理財規畫,累積教育基金。最後,可參考兼顧保險與投資效益的投資型保單,像類全委保單,除上述增加壽險保障功能外,由保險公司全權委託投信公司操作投資,讓保戶以較低投資門檻就能享受法人級的代操服務,還能享有定期撥回,創造現金流,目前已成許多顧客資產配置之一。面對小朋友成長各階段的理財需求,玉山銀行親子理財諮詢可全方位滿足孩子理財規畫與資產配置,透過玉山專業理財規畫人員協助,與家長一同教育孩子正確金錢觀與理財知識;此外,加入「玉約幸福親子帳戶」讓小朋友可以擁有專屬可愛造型存摺,享有與父母相同之台外幣與理財優惠,以及每年的生日好禮。(工商時報)

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